当前位置:主页 > 小额贷款 >

    理财师的职场之路大致可以分四个阶段

  • 时间:2020-07-03 17:44:31 作者:
  • 1、准备阶段:

    职位区分:从事非理财基础岗位

    要点描述:这个准备阶段,从事非理财基础岗位的朋友想成为金融理财师,不仅需要知识技能的培养,想办法更换职位到理财基础类岗位更为重要。比如,银行柜员可能也会涉及到部分销售理财产品的任务,但作为内勤员工,和专职的理财经理或个人客户经理相比尚有较大的差距。如果想成为金融理财师,必须在职位上跳过这个门槛才行,否则对今后发展非常不利。


    笔者在从事理财工作之前也曾从事银行内勤岗位,为实现金融理财师的目标不折不扣努力了三年多,包括个人理财专业知识的学习,考取了AFP 证书;理财经验的积累,研究并亲自尝试了多款投资产品,例如基金、股票、债券、银行理财等;并努力积累客户资源。当实力积累到一定程度时,争取换岗或者以跳槽的方式来实现自己的理财梦想。

    2、起步阶段

    职位区分:从事基础理财岗位

    要点描述:在这个阶段,你开始全职从事基础理财工作,例如银行的个金部客户经理和大堂经理,其实就是类似的岗位。当然,此时的工作重点就是帮助客户选择和购买各类理财产品。在这个阶段里,自身学习非常重要,无论是专业知识还是理财经验的积累,包括客户积累都是每天的工作重点。一般这个岗位要求持有AFP 资格及相应的从业资格证书,例如证券、保险、基金等。个人建议,在此阶段最好能考出CFP 资格认证,作为对个人专业能力的肯定,比较有利于后面的发展,而且一定要尽量多积累客户资源。


    3、进修阶段

    职位区分:从事高级理财岗位

    要点描述:很多机构都设有高级理财岗位给一些经验丰富的理财师施展空间,例如银行的贵宾理财。在该阶段,注重的是客户资源和理财经验的积累,专业知识方面对于通过CFP 考试的理财师来说基本上已经不成问题了。一般来说,作为高级理财岗位,就业机构会筛选出相对优秀的理财客户资源进行分配,理财师可以集中精力处理资产较多的客户,对于其资源积累和经验积累大有好处。


    4、专业阶段

    职业区分:选择适合自己的专业化理财岗位,例如理财管理岗,私人银行家,证券公司、基金公司、信托公司、保险公司等更专业化岗位。推荐阅读:重监管之下可从这4方面着手鉴别优质p2p平台


    要点描述:很多资深理财师在此阶段都会进一步的考虑自己的职业发展,甚至会考虑换一个具体的行业,例如银行换到信托,证券换到银行等。很大程度上是由于目前各个金融机构提供给理财师的平台不一样,作为资深理财师来说往往已经形成了自己的风格,需要更适合自己的平台。例如私人银行家是银行提供的顶尖理财岗位平台,涉及到为上亿级资产价值客户提供理财规划;证券公司和基金公司的平台可以让喜欢证券类投资的理财师一展拳脚;信托公司可能更多会涉及到企业融资的业务。


推荐内容

  • 公积金贷款额度怎么算?公积金贷款额度怎么查?

    近期想通过公积金贷款的方式买房,所以想了解下公积金贷款额度是怎么算的?其次,公积金贷款额度怎么查询?由于不懂所以希望能回答的更仔细些,谢谢!下面,宜信理财小编整理

  • 上征信的网贷逾期会不会影响信用卡

    今年由于情况比较特殊目前很多人都只是刚开始工作,挺长时间没上班手头没有多余的资金所以导致网贷逾期了而且有些网贷是上征信的,目前手中也有信用卡所以想问问上征信的网贷

  • 宜信宜人贷协商还款成功!个人经历分享!

    说起来应该是在2019年11月份的时候那时遇到点事需要储备一些资金(当时自己并不怎么缺钱),恰好这个时间段宜信宜人贷的业务员打电话来了,业务员大致介绍了下宜信公司的情况以

  • 小额贷款哪里最可靠可以贷款5万

    5万元对很多上班族来说是一个不小的数目,可能是一个人全年收入,在贷款中来说属于大额贷款了,一般只有银行才会让大家借这么多钱。那么,小额贷款哪里最可靠可以贷款5万?和

  • 银行贷款10万怎么贷?银行贷款要什么条件?

    当我们需要大笔资金,想要贷款时,第一反应还是找正规银行,网贷一般很难一下子就借到十几二十万,那银行贷款10万怎么贷?银行贷款要什么条件??今天宜信理财小编就跟大家说一说

  • 华夏e贷申请条件有哪些?

    华夏银行推出的纯信用贷款-华夏e贷,无需提交申请资料,从申请到放款全程可线上办理,以速度快、利率灵活、还款便捷等优势吸引了不少人的注意。有不少有贷款需求的人想知道华

  • 中邮消费金融发短信说要起诉是真的吗

    不少人在贷款后经济仍旧困难,一时还不上钱,那贷款公司或者银行肯定是要追回债款的,债务人实在无力偿还,那会被起诉,那中邮消费金融发短信说要起诉是真的吗?具体情况到底

  • 什么情况会出现贷后管理?贷后管理会影响征信吗?

    日常生活中,人们遇到资金问题常常会去银行申请信贷业务,除了基本的个人资料外,征信报告是重要的凭证,一旦有任何瑕疵,都会影响贷款成功率。理财建议大家平时每隔半年查询

  • 消费贷款对征信有什么要求?

    消费贷款是现在常见的一种贷款方式,各大银行都有这种业务,用户可以凭借自己的信用申请贷款,需要提交一系列的资料,那么消费贷款需要信用好吗?信用的作用非常大,和理财小

  • 征信很差贷款5000元怎么办?

    现在很多人一年到头没存款,有的甚至连5000块钱都拿不出来,急需资金周转都得去借钱,可是有人征信不好的就有点犯愁,不知道要怎么办。这里理财小编就来给大家介绍下,征信不好

  • 宜信催款电话突然不打了!是放弃催收了?

    近日有人在理财网上咨询说自己之前在宜信贷款由于发现贷款利率太高并且主动协商对方不同意,所以后来就没有还了;起初逾期的时候还有催收打电话来催款,但现在快半年了几乎没

  • 公积金贷款额度怎么提升?怎么计算公式?

    家人考虑通过公积金贷款的方式买房,但是不知道额度够不够所以想问问如何才能提升公积金的额度?其次,公积金贷款额度是通过什么计算公式算的?希望能帮忙想想解答下。关于公积

最新资讯

  • 借条怎么写有法律效力?借条要注意哪些地方?

    民间借贷也属于贷款中的一类,日常生活中,人们常常会与亲戚朋友发生经济往来,一旦发生借贷关系,都应该打借条,以免日后引起不必要的纠纷。借条中除了要记载借贷双方信息、

  • 安逸花借钱可靠吗?安逸花借钱要手续费吗?

    安逸花贷款APP相比大家并不陌生吧,但是还有人不大了解,近期有人咨询理财小编说安逸花借钱可靠吗?安逸花借钱要手续费吗?为了大家对安逸花有更深的了解,理财小编特意整理了以

  • 有车贷会影响房贷审批吗?房贷申请注意什么?

    现在买房是大事,大家一般都会选择贷款买房,不少人买房前已经贷款买了车,在买房时,担心车贷会影响房贷,那车贷会影响房贷审批吗?申请房贷需要注意什么呢?和理财小编一起

  • 等额本金和等额本息哪个好?等额本金和等额本息的区别

    申请贷款需要考虑的问题有很多,除了需要提前知晓需要准备的文件和程序以外,还应当选择用什么样的还款方式,一般而言有等额本金和等额本息两种还款方式,那么等额本金和等额

  • 个人征信负面信息都有哪些?怎么处理?

    个人征信是经济身份的象征,记录着我们近5年的借债还钱、合同履行、遵纪守法等信息,而这些信息又可分为负面信息、正面信息,如果征信有负面信息的会影响办理信贷业务。而很多

  • 网上贷款哪家最可靠?这5家网上贷款靠谱!

    在网上贷款,哪个平台更方便,相应也会更受欢迎,目前个人小额贷款的需求很多,贷款平台也越来越多,那么网上贷款哪家最可靠? 和宜信理财小编一起了解。 1、招联好期贷 招联好

  • 发票贷款需要什么资料?发票贷款需要什么手续?

    作为小微企业,经常会面临阶段性的资金问题,所以需要寻求银行贷款,与个人贷款类似,银行企业贷款可以凭借各种各样的凭证,其中发票是大家容易忽视的一类,主要是以开票金额

  • 有钱花贷款5000利息怎么样?有钱花贷款利息计算

    我们在贷款时除了关心贷款额度,其次最关注的都是贷款利率。每个平台的贷款利率都不一样,有钱花贷款5000利息怎么样呢?有钱花借款方便吗?和宜信理财小编一起了解。 有钱花贷

  • 资金用途广泛的网贷有哪些?

    对于普通用户而言,借款的原因千千万万,一般是用于消费应急,临时性缺钱就贷款用一下,而银行贷款往往分的很细,有些贷款产品资金会打到第三方,这样用途就有局限性。那么资

  • 中国人民银行征信中心官网,周末上班吗?

    人无信而不利,可想而知信用对于人而言有多么重要,在如今这个互联网快速发展的时代,我们的生活方式也和互联网紧密联合在一起,在大数据的运营下个人信用显得那么重要;近期

  • 贷款如何防止套路贷?3个方面要注意!

    日常生活中,人们常常会与银行金融机构、民间贷款平台打交道,学会分辨正规的贷款公司,也是每个借款人需要做的工作。贷款如何防止套路贷?以下这些情况是非常危险的,理财小

  • 好分期贷款可靠吗?好分期不还会怎么样?会上征信!

    如今网贷产品太多很多人都不大了解,这不近期有人咨询理财关于好分期贷款可靠吗?好分期不还会怎么样?为了方便大家对好分期有更深的了解,理财小编整理了以下内容。 一、好分

回到
顶部